TMS w chmurze – czyli jak tanio i w sposób scentralizowany zarządzać środkami pieniężnymi w organizacji

W większości polskich przedsiębiorstw zarządzanie środkami pieniężnymi oparte jest na plikach Excel z raportami oraz plikach płaskich wymiany danych między systemami finansowo-księgowymi lub ERP a systemami bankowymi. Taki dobór narzędzi sprawdza się, jeżeli mamy do czynienia z niewielką liczbą transakcji, a kwestie kontroli i bezpieczeństwa są drugoplanowe. Również cena nowoczesnych systemów do zarządzania środkami pieniężnymi (Treasury Management System – TMS) bywa przeszkodą w ich zastosowaniu. Pojawienie się aplikacji w chmurze znacząco zredukowało koszty implementacji tego typu rozwiązań, dzięki czemu stały się one łatwiej dostępne. Model oferowania usług IT w chmurze polega na tym, że zarówno aplikacja, jak i dane są utrzymywane centralnie na zasobach usługodawcy, a użytkownicy aplikacji korzystają z nich np. przez przeglądarkę www. Oszczędności są zapewnione chociażby dzięki temu, że usługobiorca nie musi inwestować w sprzęt typu serwer www, a jego dział IT nie jest obciążony dodatkowymi obowiązkami, np. wykonywania kopii bezpieczeństwa. Jak podaje firma doradcza Gartner, do roku 2015 wartość rynku usług w modelu chmurowym przekroczy 20 miliardów dolarów. Dyrektor zarządzający niemieckiego dostawcy systemów Treasury, Martin Bellin, twierdzi nawet, że systemy TMS w chmurze to nie tylko nowa technologia, ale przede wszystkim podstawa reorganizacji procesów zarządzania środkami pieniężnymi. Kompleksowy system TMS powinien wspierać różne funkcjonalności, takie jak operacje bankowe i finansowe czy analiza płynności i pozycji gotówkowej. Powinien on również cechować się możliwością integracji z systemami bankowymi oraz systemami finansowo-księgowymi (FK) lub ERP, mobilnością oraz wysokim poziomem bezpieczeństwa.